,陈先生客气了。要是四十多岁的年纪就做到汇丰银行理财顾问经理,也算蹉跎岁月的话,那全国十几亿人,没几个不在混日子的!”
陈雨自己还是对自己的职业生涯也挺满意的,从香港一个小渔村里出来,没有当上古惑仔而是用心读书,最后考上港大做了专业理财顾问。还替不少大富豪理财,他的确有自豪的资本。
但是人最怕就是有对比,他自己与自己比较,觉得挺满意的,但与胡一飞也比较起来,差距就是天壤之别。如果今天与胡一飞的谈话愉快的话,以后自己就要为眼前这个二十岁大的年轻的服务了。即使对比他所有的富豪客户,也没有一个能比胡一飞更年轻更会赚钱。
“陈先生,我们进入正题吧。我初次接触理财顾问这个职业,对你们这一行并不太熟悉。能介绍一下吗?”
胡一飞这样一问,双方的面谈与考较算是正式开始了。
“当然,这是我的工作。”陈雨谈笑的表情一收,也认真答道:“作为理财顾问,与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供合理的理财建议这是基本素质。
指导客户记录财务收支和资产账目,对客户财务收支状况进行分析,甚至帮客户进行合理的税务管理,也是我们该做的。一个优秀的理财顾问针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。等等……”
胡一飞听完他的自叙,又询问了一些自己的疑惑。两人谈了近半个小时,才告辞。陈雨临走时认真道:“我非常希望能给您服务,哪怕最后我没有得到这份工作,也依然很感谢今天认识了你。非常希
第一七三章:理财顾问(2/5)